Kiểm toán & Tuân thủ là bộ phận trọng yếu trong ngân hàng và doanh nghiệp, đảm bảo hoạt động kinh doanh tuân thủ pháp luật, quy định nội bộ và chuẩn mực quốc tế. Đây chính là “cơ chế kiểm soát kép”, vừa kiểm tra tính minh bạch tài chính, vừa ngăn ngừa sai phạm, giúp tổ chức phát triển an toàn, bền vững.
1. Nhiệm vụ chính của Kiểm toán & Tuân thủ
-
Kiểm tra & đánh giá: Rà soát quy trình, báo cáo tài chính, hoạt động kinh doanh.
-
Đảm bảo tuân thủ pháp luật: Đối chiếu với quy định của Nhà nước, Ngân hàng Nhà nước, chuẩn mực quốc tế (Basel, IFRS…).
-
Phát hiện & phòng ngừa rủi ro: Xác định vi phạm, kẽ hở trong quản trị để khắc phục kịp thời.
-
Tư vấn & hỗ trợ cải tiến: Đề xuất giải pháp nâng cao hiệu quả vận hành.
-
Bảo vệ uy tín & minh bạch: Giữ niềm tin với khách hàng, cổ đông và đối tác.
2. Yêu cầu kỹ năng & chuyên môn của nhân sự Kiểm toán & Tuân thủ
-
Kiến thức sâu về kế toán, kiểm toán, tài chính – ngân hàng, luật pháp.
-
Kỹ năng phân tích, tổng hợp và đánh giá dữ liệu.
-
Khả năng phát hiện rủi ro tiềm ẩn và đề xuất giải pháp.
-
Tính khách quan, trung thực, bảo mật và minh bạch.
-
Am hiểu chuẩn mực kiểm toán quốc tế, quy định Basel, IFRS, luật Ngân hàng.
3. Quy trình làm việc của Kiểm toán & Tuân thủ
-
Lập kế hoạch kiểm toán/tuân thủ: Xác định phạm vi, mục tiêu và phương pháp.
-
Thu thập dữ liệu & đánh giá: Kiểm tra hồ sơ, giao dịch, quy trình vận hành.
-
So sánh & phân tích: Đối chiếu với luật pháp, quy định nội bộ, chuẩn mực quốc tế.
-
Lập báo cáo & khuyến nghị: Trình bày phát hiện, đề xuất cải tiến.
-
Theo dõi & giám sát: Đảm bảo khắc phục đúng thời hạn, phòng ngừa tái diễn vi phạm.
4. Lợi ích khi có Kiểm toán & Tuân thủ mạnh
-
Phát hiện sớm sai phạm, giảm thiểu rủi ro tài chính – pháp lý.
-
Đảm bảo ngân hàng/doanh nghiệp luôn tuân thủ quy định.
-
Nâng cao hiệu quả vận hành và quản trị rủi ro.
-
Tạo dựng uy tín, niềm tin với khách hàng và nhà đầu tư.
-
Góp phần duy trì sự phát triển minh bạch, bền vững.
5. Các dịch vụ/hoạt động liên quan
-
Kiểm toán nội bộ định kỳ.
-
Rà soát tuân thủ pháp luật và quy định nội bộ.
-
Kiểm toán hoạt động tín dụng, thanh toán, công nghệ thông tin.
-
Kiểm toán báo cáo tài chính và vốn.
-
Giám sát tuân thủ Basel II/III, IFRS.
-
Đào tạo & nâng cao nhận thức tuân thủ cho nhân viên.
👉 Kiểm toán & Tuân thủ chính là “người gác cổng thầm lặng”, đảm bảo tổ chức vận hành minh bạch, an toàn và phát triển lâu dài.
Cho vay Doanh nghiệp (5)
Cho vay Cá nhân (0)
Ngân hàng Bán lẻ (0)
Ngân hàng Doanh nghiệp (0)
Quản trị Rủi ro & Pháp chế (0)
Nhân sự & Tuyển dụng (0)
Ngân quỹ & Thị trường Vốn (0)
Công nghệ & Ngân hàng số (0)
Bảo hiểm Ngân hàng (0)
Quản trị Rủi ro & Pháp chế (0)
Thanh toán & Thẻ (0)
Đầu tư & Quản lý tài sản (0)
Fintech & Công nghệ Tài chính (0)
Kiểm toán & Tuân thủ (0)
Pháp lý Ngân hàng (0)
Hỗ trợ Tài chính (0)
Đánh Giá & So Sánh Dịch Vụ (4)
Tin khuyến mãi (2)
