Ngân quỹ & Thị trường Vốn là mảng nghiệp vụ trọng yếu trong ngân hàng, chịu trách nhiệm quản lý thanh khoản, vốn khả dụng và tham gia các hoạt động trên thị trường tiền tệ, ngoại hối, chứng khoán và trái phiếu. Đây là “trái tim tài chính” của ngân hàng, đảm bảo duy trì dòng tiền an toàn, tối ưu hóa lợi nhuận và tuân thủ các quy định pháp lý về an toàn vốn.

1. Nhiệm vụ chính của Ngân quỹ & Thị trường Vốn

• Quản lý thanh khoản: Đảm bảo ngân hàng luôn có đủ vốn để đáp ứng nhu cầu chi trả, giao dịch hàng ngày.

• Quản lý nguồn vốn & lãi suất: Tối ưu chi phí vốn, cân đối kỳ hạn huy động – cho vay.

• Kinh doanh tiền tệ & ngoại hối: Tham gia thị trường liên ngân hàng, giao dịch ngoại tệ, sản phẩm phái sinh.

• Đầu tư & kinh doanh chứng khoán: Mua bán trái phiếu, tín phiếu, chứng chỉ tiền gửi.

• Tuân thủ quy định an toàn vốn: Đáp ứng chuẩn mực Basel, các quy định của Ngân hàng Nhà nước.

• Hỗ trợ chiến lược ngân hàng: Cung cấp dữ liệu và giải pháp cho điều hành lãi suất, chính sách tín dụng.

2. Yêu cầu kỹ năng & chuyên môn của nhân sự Ngân quỹ & Thị trường Vốn

• Kiến thức chuyên sâu về tài chính – ngân hàng, thị trường tiền tệ, vốn và ngoại hối.

• Kỹ năng phân tích kinh tế vĩ mô, dự báo xu hướng lãi suất, tỷ giá.

• Hiểu biết pháp lý về các quy định an toàn vốn, Basel II/III.

• Kỹ năng quản lý rủi ro, đặc biệt là rủi ro lãi suất và rủi ro thanh khoản.

• Tư duy nhạy bén, khả năng ra quyết định nhanh trong môi trường biến động.

3. Quy trình làm việc với khách hàng nội bộ & thị trường

• Dự báo nhu cầu vốn & thanh khoản: Thu thập dữ liệu dòng tiền toàn hệ thống.

• Xây dựng kế hoạch vốn: Đưa ra phương án huy động, phân bổ và đầu tư vốn.

• Triển khai giao dịch trên thị trường: Giao dịch liên ngân hàng, mua bán ngoại tệ, trái phiếu.

• Theo dõi & quản trị rủi ro: Giám sát biến động thị trường, áp dụng công cụ phòng ngừa rủi ro.

• Báo cáo & tư vấn chiến lược: Cung cấp thông tin về thanh khoản, vốn và thị trường cho Ban điều hành.

4. Lợi ích khi có bộ phận Ngân quỹ & Thị trường Vốn mạnh

• Đảm bảo an toàn thanh khoản, tránh rủi ro mất khả năng chi trả.

• Tối ưu hóa lợi nhuận thông qua quản lý vốn hiệu quả.

• Giảm thiểu rủi ro lãi suất, tỷ giá và biến động thị trường.

• Nâng cao uy tín ngân hàng trong hệ thống tài chính.

• Tạo nền tảng vững chắc để hỗ trợ hoạt động tín dụng và dịch vụ khác.

5. Các dịch vụ/hoạt động liên quan

• Quản lý thanh khoản và vốn khả dụng.

• Giao dịch tiền tệ liên ngân hàng.

• Kinh doanh ngoại hối và sản phẩm phái sinh.

• Đầu tư trái phiếu chính phủ, tín phiếu kho bạc.

• Phân tích và tư vấn chiến lược lãi suất, tỷ giá.

• Tuân thủ chuẩn mực an toàn vốn quốc tế (Basel II/III).

👉 Ngân quỹ & Thị trường Vốn chính là “hệ tuần hoàn máu” của ngân hàng, giữ cho dòng vốn lưu thông an toàn, bền vững, đồng thời tạo ra lợi nhuận từ hoạt động đầu tư – kinh doanh trên thị trường tài chính.